Fundusze parasolowe dobre dla aktywnych
Jeśli inwestując w fundusze parasolowe (ang. umbrella funds-swoją drogą bardzo przyjemna nazwa) myślałeś, że unikniesz straty to jesteś głęboko w błędzie. Fundusze parasolowe mają inny cel: ich zadaniem jest gromadzenie pod jedną formą prawną kilka czy kilkanaście subfunduszy, których strategie inwestycyjne są bardzo różne.
Jedną z zalet fundusze inwestycyjnego typu parasol jest możliwość kupienia za jednym zamachem udziałów w kilku czy kilkunastu funduszach inwestycyjnych. Nie musimy więc biegać po kilku towarzystwach funduszy inwestycyjnych, otwierać kilku rejestrów by inwestować na różnych rynkach (akcje, obligacje, lokaty bankowe czy surowce takie jak ropa czy miedź). Oszczędzamy więc czas i chronimy naszą ziemie oszczędzając na papierze
Jednak głównym celem funduszy parasolowych nie jest oczywiście tylko wygoda inwestującego. To coś więcej. To umożliwienie uzyskania oszczędności na opłatach za wejście do danego funduszu. A te mogą być niebagatelne jeśli inwestujemy w fundusze o bardziej ryzykownym profilu. Opłaty dystrybucyjne mogą sięgać nawet 5% jednorazowej wpłaty. Jeśli ktoś więc chce prowadzić aktywną politykę inwestycyjną to częste zmiany funduszy mogą być związane z bardzo wysokimi kosztami. Fundusze parasolowe pozwalają ograniczyć je do minimum. A więc dla inwestorów bardzo aktywnych taki układ jest bardzo dobry. Jeszcze więcej korzyści jest jeśli w funduszu parasolowym są fundusze zagraniczne bo tam zwykle opłaty wstępne są z tej górnej półki.
Innym wabikiem na inwestorów jest zwolnienie podatkowe w momencie zmiany funduszu inwestycyjnego na inny. Oczywiście musi to nastąpić w ramach jednego funduszu parasolowego. W takim przypadku jeśli np. chcemy zrealizować zyski z inwestycji w fundusz bardziej ryzykowny i przenieść się np. na fundusz rynku pieniężnego (czyli de facto zainwestować w substytut lokaty bankowej) to nie zapłacimy podatku od zysków kapitałowych. Na przestrzeni kilkunastu takich zmian ta oszczędność może być znacząca. Dlatego więc konstrukcja funduszu parasolowego doskonale sprawdza się w oszczędzaniu regularnym na przyszłość-drobne kwoty (przy nich w tradycyjnych funduszach zapłacilibyśmy maksymalne opłaty dystrybucyjne), długi okres inwestycji oraz częstotliwość zmian sugerują, że fundusz typu umbrella to bardzo dobre rozwiązanie w takiej sytuacji.