Notowania najważniejsze
Na początku roku analitycy finansowi prognozowali stałe wzrosty na tym rynku. W zasadzie tak też było, ale zdarzały się też spadki. Kwiecień był na przykład typowo wiosennym miesiącem, bowiem jak mówi przysłowie „kwiecień plecień to przeplata trochę zimy trochę lata” i tak też było na rynku funduszy inwestycyjnych. W kwietniu rynek funduszy inwestycyjnych był niestabilny i wzrosty na tym rynku przeplatały się z nagłymi i silnymi zniżkami co zresztą wykazywały notowania fundusz.. Wtedy taką sytuację zawdzięczaliśmy Grecji, teraz podobną sytuację zawdzięczamy Irlandii. Jak wynika bowiem z analiz – potwierdzają to notowania fundusz – ponad połowa funduszy inwestycyjnych jest jest pod kreską i odnotowała w listopadzie straty. Najgorzej wiodło się funduszom polskich akcji. A po drodze były także zawirowania majowe oraz późniejsze spadki i wzrosty.
- Nie wdając się w głębokie analizy należałoby stwierdzić, że najgorzej radziły sobie w tym okresie małe i średnie firmy. Na dzień dzisiejszy trzeba powiedzieć tak: stopy zwrotu funduszy aktywnej alokacji nie odbiegają zbytnio od stóp zwrotu funduszy funduszy zrównoważonych, co jest raczej nieoczekiwaną sytuacją. Z zasady fundusze aktywnej alokacji powinny być aktywnie zarządzane w zależności od aktualnej koniunktury. Co to oznacza w praktyce? Jeżeli ceny akcji spadają ma to oznaczać minimalizacje strat i odwrotnie jeżeli ceny akcji rosną maksymalizacje zysków – stwierdził doradca finansowy.
- Jeżeli ktoś już decyduje się na inwestowanie na rynku funduszy inwestycyjnych lub giełdzie robi to z nadwyżek finansowych, a tych podobno Polacy nie mają, ponieważ nie potrafią oszczędzać. Tymczasem jak wynika z informacji naszych specjalistów od finansów nasi rodacy odłożyli prawie 730 miliardów złotych - mimo niesprzyjającej sytuacji na rynkach finansowych. Wydaje się więc, że z tym oszczędzaniem u naszych rodaków wcale nie jest tak źle. Zupełnie inna sprawa, czy potrafimy z tych pieniędzy zrobić należyty użytek, inwestując je na przykład na rynku funduszy inwestycyjnych lub na giełdzie, lub po prostu oddając w depozyt bankowy. Wprawdzie oprocentowanie lokat bankowych stale spada, ale można znaleźć jeszcze w miarę korzystne oferty. Nie mniej jednak wyniki funduszy inwestycyjnych są na tyle pozytywne, że póki co inwestorzy nie uciekają z tego rynku na rynek lokat – powiedział ekspert
Jeżeli sytuacja na rynkach europejskich się nie zmieni, a szczególnie w Irlandii, takie zawirowania na rynku funduszy inwestycyjnych nadal będą. Inwestorzy będą też nadal mieli dylemat w jakie fundusze najlepiej zainwestować swoje pieniądze i czy w ogóle warto tam inwestować. Ale na to mądrego już nie ma i decyzja należy tylko i wyłącznie do inwestorów.